buhanka-finance-app 1.3.0 → 1.5.0

package/index.html

@@ -115,6 +115,11 @@ table.wide input.p:focus{border-color:var(--accent);background:var(--panel2)}
 .filters .f{display:flex;flex-direction:column;gap:3px}
 .filters .f span{font-size:10.5px;color:var(--muted2);text-transform:uppercase;letter-spacing:.05em}
 .filters select,.filters input{padding:6px 9px;font-size:12.5px}
+.modal .row{display:flex;gap:12px;align-items:flex-end}
+.modal .row>.fld{flex:1 1 0;min-width:0;margin:0}
+.modal .fld{display:block;margin-bottom:12px}
+.modal .fld input,.modal .fld select{width:100%;box-sizing:border-box;height:38px}
+.modal .fld textarea{width:100%;box-sizing:border-box}
 .pager{display:flex;gap:6px;align-items:center;justify-content:flex-end;padding:10px 14px;color:var(--muted);font-size:12.5px}
 .pager button{padding:4px 10px;font-size:12px}
 /* Итоги во всех таблицах — заметнее */
@@ -223,8 +228,8 @@ tr.subtotal>td:first-child{color:var(--accent);box-shadow:inset 3px 0 0 var(--ac
 
 <script>
 /* ============================================================ БУХАНКА · Финансы v2 ============================================================ */
-const APP_VERSION='3.4';
-const SCHEMA=2;                      /* версия структуры данных; растёт при доработках */
+const APP_VERSION='3.6';
+const SCHEMA=3;                      /* версия структуры данных; растёт при доработках */
 const STORE_KEY='buhanka_finance_v9';/* НЕ МЕНЯТЬ НИКОГДА — иначе данные «слетят» при обновлении файла */
 const LEGACY_KEYS=['buhanka_finance_v8','buhanka_finance_v7','buhanka_finance_v6','buhanka_finance_v5'];
 const AUTODL_KEY='buhanka_last_download';
@@ -233,6 +238,7 @@ const BACKUP_MAX=15;            /* сколько автоснимков хра
 const BACKUP_EVERY_MS=5*60*1000; /* не чаще одного автоснимка в 5 минут */
 const MONTHS=["Январь","Февраль","Март","Апрель","Май","Июнь","Июль","Август","Сентябрь","Октябрь","Ноябрь","Декабрь"];
 const MSHORT=["Янв","Фев","Мар","Апр","Май","Июн","Июл","Авг","Сен","Окт","Ноя","Дек"];
+const MGEN=["января","февраля","марта","апреля","мая","июня","июля","августа","сентября","октября","ноября","декабря"];
 const QUARTERS={"I квартал":[0,1,2],"II квартал":[3,4,5],"III квартал":[6,7,8],"IV квартал":[9,10,11]};
 const YEAR=2026;
 const uid=()=>Math.random().toString(36).slice(2,9);
@@ -258,7 +264,7 @@ function buildStructure(){
     S("Налоги","value",-1,'tax','Налоги'),S("Процентные расходы","value",-1,'manual','Процентные расходы'),
     S("Валовая прибыль","subtotal"),S("Косвенные расходы","header"),
     S("Бухгалтерия","value",-1,'manual','Бухгалтерия'),S("Страховые взносы","value",-1,'manual','Страховые взносы'),
-    S("Прочее (косвенное)","value",-1,'manual','Прочее косв'),S("Управляющий","value",-1,'manual','Управляющий'),
+    S("Прочее","value",-1,'manual','Прочее'),S("Управляющий","value",-1,'manual','Управляющий'),
     S("Чистая прибыль","subtotal",1,'manual',null,{grand:true}),
   ];
 }
@@ -373,6 +379,11 @@ function schemaGuard(){
   const cur=Number(ST._schema||0);
   if(cur>=SCHEMA) return;
   if((ST.operations||[]).length || bkCells(ST)) bkCreate('Перед обновлением файла до v'+APP_VERSION,true,true);
+  if(cur<3){   /* v3.5: «Прочее косв» сливается с «Прочее» */
+    [ (ST.structures||{}).general, (ST.structures||{}).point ].forEach(st=>(st||[]).forEach(r=>{
+      if(r&&r.cat==='Прочее косв'){ r.cat='Прочее'; if(/косвен/i.test(r.name||'')) r.name='Прочее'; } }));
+    (ST.operations||[]).forEach(o=>{ if(o.category==='Прочее косв') o.category='Прочее'; });
+  }
   if(cur<2){   /* v3.4: «Эквайринг» считается из операций, выручка остаётся ручной (из 1С) */
     [ (ST.structures||{}).general, (ST.structures||{}).point ].forEach(st=>(st||[]).forEach(r=>{
       if(r&&r.role==='value'&&r.cat==='Эквайринг'&&(r.source==='manual'||!r.source)) r.source='ops'; }));
@@ -427,6 +438,7 @@ function migrate(){ ST.locks=ST.locks||{}; ST.cfData=ST.cfData||{}; ST.ui=ST.ui|
   if(!ST.todoRules)ST.todoRules=buildTodoRules(); if(!ST.todoDone)ST.todoDone={}; if(!ST.todoOnce)ST.todoOnce={};
   if(!ST.plan)ST.plan={}; if(!ST.cashFact)ST.cashFact={};
   if(!ST.merchants)ST.merchants={}; if(!ST.accMap)ST.accMap={}; if(!ST.impSeen)ST.impSeen={};
+  if(!ST.cashOpen)ST.cashOpen={};
   if(!ST.impRules||!ST.impRules.length)ST.impRules=defaultImpRules();
   if(ST.startMonthIdx==null)ST.startMonthIdx=0;
   if(!ST.ui.opsF)ST.ui.opsF={type:'',point:'',cat:'',acc:'',q:'',size:50,page:1};
@@ -436,7 +448,9 @@ function migrate(){ ST.locks=ST.locks||{}; ST.cfData=ST.cfData||{}; ST.ui=ST.ui|
   (ST.shareholders||[]).forEach(sh=>{ delete sh.share; delete sh.fromIdx; delete sh.toIdx; });
   (ST.keyRates||[]).forEach(k=>{ if(!k.date)k.date=`${YEAR}-${String((k.fromIdx||0)+1).padStart(2,'0')}-01`; });
   (ST.shareholders||[]).forEach(s=>{ if(s.fromIdx==null)s.fromIdx=0; }); }
-function accType(a){ return a.type||(/налич|касс/i.test(a.name)?'cash':'bank'); }
+function accType(a){ return a.type||(/налич|касс/i.test(a.name)?'cash':/карт/i.test(a.name)?'card':'bank'); }
+const ACC_TYPE_NAME={bank:'банк',cash:'наличные',card:'карта'};
+function isCashLike(a){ const t=accType(a); return t==='cash'||t==='card'; }
 
 /* ---------- period ---------- */
 function periodMonths(period){ period=period||ST.ui.period; if(MONTHS.includes(period))return[period]; if(QUARTERS[period])return QUARTERS[period].map(i=>MONTHS[i]); return MONTHS.slice(); }
@@ -470,11 +484,11 @@ const PAGES=[
   {id:'loans',grp:'Финансирование',name:'Займы и кредиты',ic:'₽'},
   {id:'ops',grp:'Данные',name:'Операции',ic:'≡'},
   {id:'fixed',grp:'Данные',name:'Постоянные расходы',ic:'⧉'},
-  {id:'import',grp:'Данные',name:'Импорт выписок',ic:'⤓'},
   {id:'wcap',grp:'Данные',name:'Запасы',ic:'▧'},
   {id:'sched',grp:'Данные',name:'Расписание и ФОТ',ic:'☷'},
   {id:'recon',grp:'Данные',name:'Сверка PnL ↔ CF',ic:'⚖'},
   {id:'settings',grp:'Система',name:'Конструктор',ic:'⚙'},
+  {id:'import',grp:'Система',name:'Импорт выписок',ic:'⤓'},
   {id:'backup',grp:'Система',name:'Бэкапы',ic:'↺'},
 ];
 let CUR='dash';
@@ -550,8 +564,12 @@ function opChannel(o){
   const a=(ST.accounts||[]).find(x=>x.name===o.account);
   return (a&&accType(a)==='cash')?'cash':'bank';
 }
+const FIN_BASE=['Получение займа','Возврат займа','Дивиденды','Прочее (фин)'];
+const INV_BASE=['Покупка оборудования','Ремонт','Обеспечительные платежи','Прочее (инвест)'];
 /* ── группировка статей по разделам CF ── */
 function cfGroup(cat){
+  if(FIN_BASE.includes(cat)) return 'fin';
+  if(INV_BASE.includes(cat)) return 'inv';
   const c=String(cat||'').toLowerCase();
   if(/займ|кредит|дивиденд|взнос учред/.test(c)) return 'fin';
   if(/оборудован|ремонт|обеспечительн|капвлож/.test(c)) return 'inv';
@@ -560,9 +578,11 @@ function cfGroup(cat){
 function cfCats(){
   const out={op:[],fin:[],inv:[]}, seen=new Set();
   const push=c=>{ if(!c||seen.has(c))return; seen.add(c); out[cfGroup(c)].push(c); };
+  FIN_BASE.forEach(c=>{ if(!seen.has(c)){ seen.add(c); out.fin.push(c); } });
+  INV_BASE.forEach(c=>{ if(!seen.has(c)){ seen.add(c); out.inv.push(c); } });
   (ST.structures.point||[]).forEach(r=>{ if(r.role==='value'&&(r.sign||-1)===-1) push(r.cat); });
   (ST.fixed||[]).forEach(f=>push(f.category));
-  (ST.operations||[]).forEach(o=>{ if(o.category!=='Выручка') push(o.category); });
+  (ST.operations||[]).forEach(o=>{ if(o.category!=='Выручка'&&!isTransfer(o)) push(o.category); });
   return out;
 }
 /* ── ручные правки прогноза: ST.plan[месяц][день][ключ] ── */
@@ -586,7 +606,7 @@ function cfDayMatrix(mi){
   const mainAcc=((ST.accounts||[]).find(a=>accType(a)==='bank')||(ST.accounts||[])[0]||{}).name;
   const bal={}; (ST.accounts||[]).forEach(a=>bal[a.name]=Number(a.opening||0));
   (ST.operations||[]).filter(o=>isCashOp(o)&&MONTHS.indexOf(o.month)<mi&&inScope(o.month)).forEach(o=>{
-    if(bal[o.account]==null)return; bal[o.account]+= o.type==='Доход'?Math.abs(o.amount):-Math.abs(o.amount); });
+    Object.keys(bal).forEach(n=>{ bal[n]+=accDelta(o,n); }); });
   const days=[];
   for(let d=1; d<=N; d++){
     const ds=`${YEAR}-${String(mi+1).padStart(2,'0')}-${String(d).padStart(2,'0')}`;
@@ -594,6 +614,7 @@ function cfDayMatrix(mi){
     const actual=d<=au;
     const inc={bank:0,yandex:0,cash:0}, exp={}, fin={}, inv={};
     ops.forEach(o=>{ const amt=Math.abs(o.amount), g=cfGroup(o.category);
+      if(isTransfer(o)) return;                 /* внутренний перевод — не приток и не отток */
       if(g==='fin'){ fin[o.category]=(fin[o.category]||0)+(o.type==='Доход'?amt:-amt); return; }
       if(g==='inv'){ inv[o.category]=(inv[o.category]||0)+(o.type==='Доход'?amt:-amt); return; }
       if(o.type==='Доход'){ const ch=opChannel(o); inc[ch]=(inc[ch]||0)+amt; }
@@ -609,7 +630,7 @@ function cfDayMatrix(mi){
     const finSum=cats.fin.reduce((t,c)=>t+(fin[c]||0),0);
     const invSum=cats.inv.reduce((t,c)=>t+(inv[c]||0),0);
     const open={}; accs.forEach(a=>open[a]=bal[a]);
-    if(actual){ ops.forEach(o=>{ if(bal[o.account]==null)return; bal[o.account]+= o.type==='Доход'?Math.abs(o.amount):-Math.abs(o.amount); }); }
+    if(actual){ ops.forEach(o=>{ Object.keys(bal).forEach(n=>{ bal[n]+=accDelta(o,n); }); }); }
     else if(mainAcc!=null && bal[mainAcc]!=null){ bal[mainAcc]+= inSum-exSum+finSum+invSum; }
     const close={}; accs.forEach(a=>close[a]=bal[a]);
     const openTot=accs.reduce((t,a)=>t+open[a],0), closeTot=accs.reduce((t,a)=>t+close[a],0);
@@ -621,15 +642,22 @@ function cfDayMatrix(mi){
 
 /* ── наличные по точкам (сверка кассы) ── */
 function cashCalc(mo,point){
-  const prevIdx=MONTHS.indexOf(mo)-1;
-  const prev=prevIdx>=0 ? (ST.cashFact[MONTHS[prevIdx]]||{})[point] : null;
-  let start = (prev==null||prev==='') ? 0 : Number(prev);
+  const mi=MONTHS.indexOf(mo), prevIdx=mi-1;
+  const prev=(prevIdx>=startIdx()) ? (ST.cashFact[MONTHS[prevIdx]]||{})[point] : null;
+  const openManual=(ST.cashOpen||{})[point];
+  let start = (prev!=null&&prev!=='') ? Number(prev)
+            : (openManual!=null&&openManual!=='') ? Number(openManual) : 0;
   const cashAcc=new Set((ST.accounts||[]).filter(a=>accType(a)==='cash').map(a=>a.name));
   let inc=0,out=0;
-  (ST.operations||[]).filter(o=>o.month===mo&&isCashOp(o)&&o.point===point&&cashAcc.has(o.account))
-    .forEach(o=>{ if(o.type==='Доход')inc+=Math.abs(o.amount); else out+=Math.abs(o.amount); });
-  return {start,inc,out,calc:start+inc-out};
-}
+  (ST.operations||[]).filter(o=>o.month===mo&&isCashOp(o)&&o.point===point).forEach(o=>{
+    if(isTransfer(o)){ if(cashAcc.has(o.account))out+=Math.abs(o.amount);
+                       if(cashAcc.has(o.account2))inc+=Math.abs(o.amount); return; }
+    if(!cashAcc.has(o.account))return;
+    if(o.type==='Доход')inc+=Math.abs(o.amount); else out+=Math.abs(o.amount); });
+  return {start,inc,out,calc:start+inc-out, editable: mi===startIdx()||prev==null||prev===''};
+}
+function cashOpenSet(point,v){ ST.cashOpen=ST.cashOpen||{}; const n=parseNum(v);
+  if(n==null)delete ST.cashOpen[point]; else ST.cashOpen[point]=n; save(); render(); }
 function cashFactSet(mo,point,v){ if(isLocked(mo)){toast('Месяц закрыт');render();return;}
   ST.cashFact=ST.cashFact||{}; ST.cashFact[mo]=ST.cashFact[mo]||{};
   const n=parseNum(v); if(n==null)delete ST.cashFact[mo][point]; else ST.cashFact[mo][point]=n; save(); render(); }
@@ -665,8 +693,22 @@ function computeCF(structKey,period){
 /* ---------- accounts / cash ---------- */
 function startIdx(){ return Math.max(0,Math.min(11,Number(ST.startMonthIdx||0))); }
 function startMonth(){ return MONTHS[startIdx()]; }
+function startMonthGen(){ return MGEN[startIdx()]; }
 function inScope(mo){ return MONTHS.indexOf(mo)>=startIdx(); }
-function accountBalance(acc){ return Number(acc.opening||0)+ST.operations.reduce((s,o)=> s+((o.account===acc.name&&isCashOp(o)&&inScope(o.month))?(o.type==='Доход'?Math.abs(o.amount):-Math.abs(o.amount)):0),0); }
+const isTransfer=o=>o.type==='Перевод';
+function accDelta(o,name){                     /* как операция двигает конкретный счёт */
+  if(!isCashOp(o)) return 0;
+  const a=Math.abs(o.amount||0);
+  if(isTransfer(o)) return (o.account===name?-a:0)+(o.account2===name?a:0);
+  if(o.account!==name) return 0;
+  return o.type==='Доход'?a:-a;
+}
+function accountBalance(acc,uptoIdx){
+  const lim=(uptoIdx==null)?11:uptoIdx;
+  return Number(acc.opening||0)+ST.operations.reduce((s,o)=>{
+    const mi=MONTHS.indexOf(o.month);
+    return (mi>=startIdx()&&mi<=lim)? s+accDelta(o,acc.name) : s; },0);
+}
 function totalOpening(){ return ST.accounts.reduce((s,a)=>s+Number(a.opening||0),0); }
 function monthNet(mo){ const inflow=ST.operations.filter(o=>o.month===mo&&o.type==='Доход'&&isCashOp(o)).reduce((s,o)=>s+Math.abs(o.amount),0);
   const outOps=ST.operations.filter(o=>o.month===mo&&o.type==='Расход'&&isCashOp(o)).reduce((s,o)=>s+Math.abs(o.amount),0);
@@ -1139,16 +1181,16 @@ function renderCF(C){
   let tot=0;
   ST.accounts.forEach(a=>{ const b=accountBalance(a); tot+=b;
     html+=`<div class="card"><div class="k">${esc(a.name)}</div><div class="v" style="font-size:20px">${fmt(b)} ₽</div>
-      <div class="d muted">${accType(a)==='cash'?'наличные':'банк'} · старт ${fmt(a.opening)}</div></div>`; });
+      <div class="d muted">${ACC_TYPE_NAME[accType(a)]||'банк'}</div></div>`; });
   html+=`<div class="card" style="border-color:var(--accent)"><div class="k">Итого средств</div><div class="v">${fmt(tot)} ₽</div>
     <div class="d muted">${ST.accounts.length} ${ST.accounts.length===1?'счёт':'счетов'}</div></div></div>`;
 
   /* ── 2. наличные по точкам ── */
   const m=primaryMonth(), lk=isLocked(m);
-  html+=`<div class="panel"><div class="hd"><h3>Наличные по точкам · ${m}</h3><div class="spacer"></div>
+  html+=`<div class="panel"><div class="hd"><h3>Наличные по точкам и карты · ${m}</h3><div class="spacer"></div>
       ${lk?'<span class="tag lock">🔒 закрыт</span>':'<span class="muted small">факт — то, что реально в кассе точки</span>'}</div>
     <div class="bd" style="padding:0"><div class="tbl-wrap"><table>
-    <thead><tr><th>Точка</th><th class="num">На начало</th><th class="num">Приход нал.</th><th class="num">Расход нал.</th>
+    <thead><tr><th>Точка / счёт</th><th class="num" style="width:130px">На начало</th><th class="num">Приход нал.</th><th class="num">Расход нал.</th>
       <th class="num">Расчёт</th><th class="num" style="width:140px">Факт в кассе</th><th class="num">Расхождение</th></tr></thead><tbody>`;
   let tS=0,tI=0,tO=0,tC=0,tF=0,tCf=0,nF=0;
   ST.points.forEach(p=>{ const c=cashCalc(m,p); const fv=(ST.cashFact[m]||{})[p];
@@ -1156,16 +1198,46 @@ function renderCF(C){
     const diff=has?Number(fv)-c.calc:null;
     tS+=c.start; tI+=c.inc; tO+=c.out; tC+=c.calc;
     if(has){ tF+=Number(fv); tCf+=c.calc; nF++; }
-    html+=`<tr><td>${esc(p)}</td><td class="num muted">${fmt(c.start)}</td><td class="num pos">${c.inc?fmt(c.inc):'—'}</td>
+    const startCell = c.editable
+      ? `<input class="money" ${lk?'disabled':''} value="${(ST.cashOpen||{})[p]!=null?fmtNum(ST.cashOpen[p]):''}" placeholder="0" style="width:110px" onchange="cashOpenSet('${p}',this.value)">`
+      : `<span class="muted">${fmt(c.start)}</span>`;
+    html+=`<tr><td>${esc(p)}</td><td class="num">${startCell}</td><td class="num pos">${c.inc?fmt(c.inc):'—'}</td>
       <td class="num neg">${c.out?fmt(c.out):'—'}</td><td class="num" style="font-weight:600">${fmt(c.calc)}</td>
       <td class="num"><input class="money" ${lk?'disabled':''} value="${fv!=null&&fv!==''?fmtNum(fv):''}" placeholder="—" style="width:120px" onchange="cashFactSet('${m}','${p}',this.value)"></td>
       <td class="num ${diff==null?'muted':Math.abs(diff)<1?'pos':'neg'}">${diff==null?'—':(diff>0?'+':'')+fmt(diff)}</td></tr>`; });
-  const tD=nF?tF-tCf:null;
-  html+=`<tr class="subtotal"><td>Итого</td><td class="num">${fmt(tS)}</td><td class="num">${fmt(tI)}</td><td class="num">${fmt(tO)}</td>
-      <td class="num">${fmt(tC)}</td><td class="num">${nF?fmt(tF):'—'}</td>
-      <td class="num ${tD==null?'':Math.abs(tD)<1?'pos':'neg'}">${tD==null?'—':(tD>0?'+':'')+fmt(tD)}</td></tr>
-    </tbody></table></div></div>
-    <p class="hint" style="padding:0 15px 12px;margin:0">На начало берётся факт предыдущего месяца. Приход и расход — операции по наличным счетам, привязанные к точке. Итоговое расхождение считается только по точкам, где факт заполнен${nF?` (сейчас ${nF} из ${ST.points.length})`:''}.</p></div>`;
+  /* итог по точкам */
+  const tD_pt = nF ? tF-tCf : null;
+  html+=`<tr class="subtotal"><td>Итого по точкам</td><td class="num">${fmt(tS)}</td><td class="num">${fmt(tI)}</td>
+      <td class="num">${fmt(tO)}</td><td class="num">${fmt(tC)}</td><td class="num">${nF?fmt(tF):'—'}</td>
+      <td class="num ${tD_pt==null?'':Math.abs(tD_pt)<1?'pos':'neg'}">${tD_pt==null?'—':(tD_pt>0?'+':'')+fmt(tD_pt)}</td></tr>`;
+
+  const mi2=MONTHS.indexOf(m);
+  const accFlow=(a)=>{ let inc=0,out=0;
+    (ST.operations||[]).filter(o=>o.month===m&&isCashOp(o)).forEach(o=>{ const d=accDelta(o,a.name); if(d>0)inc+=d; else out-=d; });
+    return {open:accountBalance(a,mi2-1), close:accountBalance(a,mi2), inc, out}; };
+
+  /* контрольная строка: счёт «наличные» целиком должен совпасть с суммой по точкам */
+  ST.accounts.filter(a=>accType(a)==='cash').forEach(a=>{ const f=accFlow(a); const d=f.close-tC;
+    html+=`<tr><td class="muted">Счёт «${esc(a.name)}» — всего</td><td class="num muted">${fmt(f.open)}</td>
+      <td class="num pos">${f.inc?fmt(f.inc):'—'}</td><td class="num neg">${f.out?fmt(f.out):'—'}</td>
+      <td class="num" style="font-weight:600">${fmt(f.close)}</td><td class="num muted small">сверка с точками</td>
+      <td class="num ${Math.abs(d)<1?'pos':'neg'}">${Math.abs(d)<1?'сходится':(d>0?'+':'')+fmt(d)}</td></tr>`; });
+
+  /* карты — отдельные счета, в кассу точек не входят */
+  const cards=ST.accounts.filter(a=>accType(a)==='card');
+  if(cards.length){
+    html+=`<tr class="header"><td colspan="7" style="color:var(--muted2);font-size:11px;text-transform:uppercase;letter-spacing:.05em;padding-top:14px">Карты — отдельные счета</td></tr>`;
+    cards.forEach(a=>{ const f=accFlow(a); const key='acc:'+a.name;
+      const fv=(ST.cashFact[m]||{})[key]; const has=!(fv==null||fv==='');
+      const diff=has?Number(fv)-f.close:null;
+      html+=`<tr><td>${esc(a.name)}</td><td class="num muted">${fmt(f.open)}</td>
+        <td class="num pos">${f.inc?fmt(f.inc):'—'}</td><td class="num neg">${f.out?fmt(f.out):'—'}</td>
+        <td class="num" style="font-weight:600">${fmt(f.close)}</td>
+        <td class="num"><input class="money" ${lk?'disabled':''} value="${has?fmtNum(fv):''}" placeholder="—" style="width:120px" onchange="cashFactSet('${m}','${key}',this.value)"></td>
+        <td class="num ${diff==null?'muted':Math.abs(diff)<1?'pos':'neg'}">${diff==null?'—':(diff>0?'+':'')+fmt(diff)}</td></tr>`; });
+  }
+  html+=`</tbody></table></div></div>
+    <p class="hint" style="padding:0 15px 12px;margin:0">Наличные — это деньги на точках: «На начало» в первом месяце учёта вводится вручную, дальше подставляется факт предыдущего месяца. Строка «Счёт "Наличные" — всего» сверяет остаток счёта с суммой по точкам: если сходится, вся касса разнесена по точкам. Карты — отдельные счета, в кассу точек не входят; перевод из кассы на карту уменьшает наличку точки.</p></div>`;
 
   /* ── 3. деньги по дням в разрезе статей ── */
   if(agg){ html+=`<div class="note">Таблица по дням доступна при выборе конкретного месяца — сейчас выбран период «${P}».</div>`; }
@@ -1225,7 +1297,7 @@ function renderCF(C){
   /* ── 4. ДДС по месяцам ── */
   const cfM=MONTHS.map(mo=>computeCF('cf_direct',mo));
   const struct=structOf('cf_direct');
-  html+=`<div class="panel"><div class="hd"><h3>ДДС по месяцам · ${YEAR}</h3><div class="spacer"></div>
+  html+=`<div class="panel"><div class="hd"><h3>CF по месяцам · ${YEAR}</h3><div class="spacer"></div>
       <span class="muted small">строки — в Конструкторе</span></div>
     <div class="bd" style="padding:0"><div class="tbl-wrap"><table class="wide" style="min-width:${250+13*110}px">
     <colgroup><col style="width:250px">${MONTHS.map(()=>`<col style="width:110px">`).join('')}<col style="width:120px"></colgroup>
@@ -1415,6 +1487,7 @@ function renderOps(C){
 
   const inflow=ops.filter(o=>o.type==='Доход').reduce((s,o)=>s+Math.abs(o.amount),0);
   const outflow=ops.filter(o=>o.type==='Расход').reduce((s,o)=>s+Math.abs(o.amount),0);
+  const trSum=ops.filter(isTransfer).reduce((s,o)=>s+Math.abs(o.amount),0);
   const chSum={}; CHANNELS.forEach(([k])=>chSum[k]=0);
   ops.filter(o=>o.type==='Доход'&&cfGroup(o.category)==='op').forEach(o=>{ const c=opChannel(o); chSum[c]=(chSum[c]||0)+Math.abs(o.amount); });
 
@@ -1422,15 +1495,15 @@ function renderOps(C){
   if(lk)html+=`<div class="note">🔒 Период закрыт — операции только для просмотра.</div>`;
   html+=`<div class="cards">
     <div class="card"><div class="k">Поступления</div><div class="v pos">${fmt(inflow)} ₽</div>
-      <div class="d muted">безнал ${fmt(chSum.bank)} · Яндекс ${fmt(chSum.yandex)} · нал ${fmt(chSum.cash)}</div></div>
+      <div class="d muted">Безналичные ${fmt(chSum.bank)} · Яндекс Еда ${fmt(chSum.yandex)} · Наличные ${fmt(chSum.cash)}</div></div>
     <div class="card"><div class="k">Выбытия</div><div class="v neg">${fmt(outflow)} ₽</div><div class="d muted">${ops.filter(o=>o.type==='Расход').length} операций</div></div>
     <div class="card" style="border-color:var(--accent)"><div class="k">Итого за период</div><div class="v ${inflow-outflow>=0?'pos':'neg'}">${fmt(inflow-outflow)} ₽</div>
-      <div class="d muted">${ops.length} из ${base.length} операций</div></div></div>`;
+      <div class="d muted">${ops.length} из ${base.length} операций${trSum?` · переводы ${fmt(trSum)}`:''}</div></div></div>`;
 
   const sel=(cur,list,k)=>`<select onchange="opsFSet('${k}',this.value)"><option value="">— все —</option>${
     list.map(v=>`<option ${cur===v?'selected':''}>${esc(v)}</option>`).join('')}</select>`;
   html+=`<div class="panel"><div class="bd"><div class="filters">
-      <label class="f"><span>Тип</span>${sel(f.type,['Доход','Расход'],'type')}</label>
+      <label class="f"><span>Тип</span>${sel(f.type,['Доход','Расход','Перевод'],'type')}</label>
       <label class="f"><span>Точка</span>${sel(f.point,['Общий',...ST.points],'point')}</label>
       <label class="f"><span>Статья</span>${sel(f.cat,allCats,'cat')}</label>
       <label class="f"><span>Счёт</span>${sel(f.acc,ST.accounts.map(a=>a.name),'acc')}</label>
@@ -1452,11 +1525,12 @@ function renderOps(C){
   if(!slice.length)html+=`<tr><td colspan="9"><div class="empty">${base.length?'Ничего не найдено — измените фильтры':'Нет операций за '+P}</div></td></tr>`;
   slice.forEach(o=>{ const emp=o.employeeId&&(ST.employees||[]).find(e=>e.id===o.employeeId);
     const isRev=o.type==='Доход'&&cfGroup(o.category)==='op';
+    const tr=isTransfer(o);
     html+=`<tr><td class="small">${o.date}</td><td><span class="tag">${o.type}</span>${o.cash===false?' <span class="tag lock">неден.</span>':''}</td>
     <td>${esc(o.category)}${emp?` <span class="muted small">· ${esc(emp.name)}</span>`:''}</td>
     <td class="muted small">${isRev?CH_NAME[opChannel(o)]:''}</td>
-    <td class="muted small">${esc(o.point||'')}</td><td class="muted small">${esc(o.account||'')}</td>
-    <td class="num ${o.type==='Доход'?'pos':'neg'}">${o.type==='Доход'?'+':'−'}${fmt(Math.abs(o.amount))}</td>
+    <td class="muted small">${esc(o.point||'')}</td><td class="muted small">${esc(o.account||'')}${tr?' → '+esc(o.account2||''):''}</td>
+    <td class="num ${tr?'muted':o.type==='Доход'?'pos':'neg'}">${tr?'⇄ ':o.type==='Доход'?'+':'−'}${fmt(Math.abs(o.amount))}</td>
     <td class="muted small">${esc(o.note||o.comment||'')}</td>
     <td>${lk?'':`<div class="ctrls" style="opacity:1"><button class="icon" onclick="opModal('${o.id}')">✎</button><button class="icon" onclick="delOp('${o.id}')">✕</button></div>`}</td></tr>`; });
   html+=`</tbody></table></div>`;
@@ -1478,22 +1552,34 @@ function opModal(id){ const ed=id?ST.operations.find(o=>o.id===id):null;
   const cats=[...new Set([...ST.structures.general,...ST.structures.point].filter(r=>r.role==='value').map(r=>r.cat))];
   openModal(ed?'Изменить операцию':'Новая операция',`
     <div class="row"><label class="fld" style="flex:1">Дата<input type="date" id="op-date" value="${ed?ed.date:defaultOpDate()}"></label>
-    <label class="fld" style="flex:1">Тип<select id="op-type"><option ${ed&&ed.type==='Доход'?'selected':''}>Доход</option><option ${ed&&ed.type==='Расход'?'selected':''}>Расход</option></select></label></div>
-    <label class="fld">Статья<input id="op-cat" list="catlist" value="${ed?esc(ed.category):'Выручка'}"><datalist id="catlist">${cats.map(c=>`<option>${c}</option>`).join('')}</datalist></label>
+    <label class="fld" style="flex:1">Тип<select id="op-type" onchange="opTypeSync()"><option ${ed&&ed.type==='Доход'?'selected':''}>Доход</option><option ${ed&&ed.type==='Расход'?'selected':''}>Расход</option><option ${ed&&ed.type==='Перевод'?'selected':''}>Перевод</option></select></label></div>
+    <label class="fld" id="op-catwrap">Статья<input id="op-cat" list="catlist" value="${ed?esc(ed.category):'Выручка'}"><datalist id="catlist">${cats.map(c=>`<option>${c}</option>`).join('')}</datalist></label>
     <div class="row"><label class="fld" style="flex:1">Точка<select id="op-point"><option>Общий</option>${ST.points.map(p=>`<option ${ed&&ed.point===p?'selected':''}>${p}</option>`).join('')}</select></label>
-    <label class="fld" style="flex:1">Счёт<select id="op-acc">${ST.accounts.map(a=>`<option ${ed&&ed.account===a.name?'selected':''}>${a.name}</option>`).join('')}</select></label></div>
+    <label class="fld" style="flex:1"><span id="op-acclbl">Счёт</span><select id="op-acc">${ST.accounts.map(a=>`<option ${ed&&ed.account===a.name?'selected':''}>${a.name}</option>`).join('')}</select></label></div>
+    <label class="fld" id="op-acc2wrap">На счёт<select id="op-acc2">${ST.accounts.map(a=>`<option ${ed&&ed.account2===a.name?'selected':''}>${a.name}</option>`).join('')}</select></label>
     <div class="row"><label class="fld" style="flex:1">Сумма, ₽<input id="op-amt" type="number" value="${ed?Math.abs(ed.amount):''}"></label>
-    <label class="fld" style="flex:1">Канал выручки<select id="op-ch"><option value="">по счёту (авто)</option>${
+    <label class="fld" style="flex:1" id="op-chwrap">Канал выручки<select id="op-ch"><option value="">по счёту (авто)</option>${
       CHANNELS.map(([k,n])=>`<option value="${k}" ${ed&&ed.ch===k?'selected':''}>${n}</option>`).join('')}</select></label></div>
-    <div class="row"><label class="fld" style="flex:1">Тип для CF<select id="op-cash"><option value="1" ${!ed||ed.cash!==false?'selected':''}>Денежный (касса)</option><option value="0" ${ed&&ed.cash===false?'selected':''}>Неденежный (только начисление)</option></select></label>
+    <div class="row" id="op-cfrow"><label class="fld" style="flex:1">Тип для CF<select id="op-cash"><option value="1" ${!ed||ed.cash!==false?'selected':''}>Денежный (касса)</option><option value="0" ${ed&&ed.cash===false?'selected':''}>Неденежный (только начисление)</option></select></label>
     <label class="fld" style="flex:1">Сотрудник (для ФОТ)<select id="op-emp"><option value="">—</option>${(ST.employees||[]).map(e=>`<option value="${e.id}" ${ed&&ed.employeeId===e.id?'selected':''}>${esc(e.name)}</option>`).join('')}</select></label></div>
-    <label class="fld">Заметка<input id="op-note" value="${ed?esc(ed.note||ed.comment||''):''}" placeholder="комментарий к операции"></label>
-    <p class="hint">Канал нужен только для поступлений: он делит выручку на безнал / Яндекс Еду / наличные в CF. «По счёту» — наличный счёт даёт наличные, остальные — безнал.</p>`,
+    <label class="fld">Заметка<input id="op-note" value="${ed?esc(ed.note||ed.comment||''):''}" placeholder="комментарий к операции"></label>`,
     ()=>{ const date=val('op-date'); const month=MONTHS[new Date(date).getMonth()]; if(isLocked(month)){toast('Месяц закрыт');return;}
-      const rec={date,month,type:val('op-type'),category:val('op-cat'),point:val('op-point'),account:val('op-acc'),
-        amount:Number(val('op-amt'))||0,cash:val('op-cash')==='1',employeeId:val('op-emp')||null,
-        ch:val('op-ch')||null,note:val('op-note'),comment:val('op-note')};
+      const type=val('op-type');
+      const rec={date,month,type,category:type==='Перевод'?'Перевод':val('op-cat'),point:val('op-point'),account:val('op-acc'),
+        account2:type==='Перевод'?val('op-acc2'):null,
+        amount:Math.abs(Number(val('op-amt'))||0),cash:type==='Перевод'?true:val('op-cash')==='1',
+        employeeId:type==='Перевод'?null:(val('op-emp')||null),
+        ch:type==='Перевод'?null:(val('op-ch')||null),note:val('op-note'),comment:val('op-note')};
+      if(type==='Перевод'&&rec.account===rec.account2){ alert('Счёт списания и счёт зачисления совпадают'); return; }
       if(ed)Object.assign(ed,rec); else ST.operations.push({id:uid(),...rec}); save(); render(); });
+  opTypeSync();
+}
+function opTypeSync(){
+  const t=(document.getElementById('op-type')||{}).value;
+  const tr=t==='Перевод';
+  const show=(id,on)=>{ const e=document.getElementById(id); if(e)e.style.display=on?'':'none'; };
+  show('op-catwrap',!tr); show('op-acc2wrap',tr); show('op-chwrap',!tr); show('op-cfrow',!tr);
+  const l=document.getElementById('op-acclbl'); if(l)l.textContent=tr?'Со счёта':'Счёт';
 }
 function delOp(id){ if(confirm('Удалить операцию?')){ ST.operations=ST.operations.filter(o=>o.id!==id); save(); render(); } }
 
@@ -1647,7 +1733,7 @@ function settStruct(){
   return html;
 }
 function settAccounts(){
-  let html=`<div class="note">Счета делятся на <b>банковские</b> и <b>наличные</b>. Порядок стрелками ↑↓ — в этом же порядке счета идут в списках, карточках и таблице по дням.</div>`;
+  let html=`<div class="note">Три типа счетов: <b>банковский</b>, <b>наличные</b> (физическая касса точек) и <b>карта</b>. Наличные и карты попадают в сверку кассы на «CF · прямой», но касса точек считается только по наличным — перевод из кассы на карту уменьшает наличку точки. Порядок стрелками ↑↓ действует везде.</div>`;
   html+=`<div class="panel"><div class="hd"><h3>Начало учёта</h3></div><div class="bd">
     <div class="row" style="align-items:center;gap:10px">
       <label class="fld" style="max-width:220px">Учёт ведётся с месяца
@@ -1655,9 +1741,9 @@ function settAccounts(){
       <p class="hint" style="margin:0;flex:1">Операции более ранних месяцев не влияют на остатки. В колонке «Остаток на начало» укажите деньги на конец последнего несведённого месяца — например, на 31 июля, если учёт начинается с августа.</p>
     </div></div></div>`;
   html+=`<div class="panel"><div class="hd"><h3>Счета</h3><div class="spacer"></div><button class="primary mini" onclick="accModal()">+ Счёт</button></div>
-    <div class="bd" style="padding:0"><div class="tbl-wrap"><table><thead><tr><th>Счёт</th><th>Тип</th><th class="num">Остаток на начало ${startMonth().toLowerCase()}</th><th class="num">Текущий остаток</th><th style="width:110px"></th></tr></thead><tbody>`;
-  ST.accounts.forEach((a,i)=>html+=`<tr><td>${esc(a.name)}</td><td><span class="tag">${accType(a)==='cash'?'наличные':'банк'}</span></td><td class="num">${fmt(a.opening)}</td><td class="num">${fmt(accountBalance(a))}</td>
-    <td><div class="ctrls" style="opacity:1;justify-content:flex-start;gap:4px"><button class="icon" ${i===0?'disabled':''} onclick="accMove(${i},-1)" title="Выше">↑</button><button class="icon" ${i===ST.accounts.length-1?'disabled':''} onclick="accMove(${i},1)" title="Ниже">↓</button><button class="icon" onclick="accModal(${i})">✎</button><button class="icon" onclick="accDel(${i})">✕</button></div></td></tr>`);
+    <div class="bd" style="padding:0"><div class="tbl-wrap"><table><thead><tr><th>Счёт</th><th>Тип</th><th class="num">Остаток на начало ${startMonthGen()}</th><th class="num">Текущий остаток</th><th style="width:150px;min-width:150px"></th></tr></thead><tbody>`;
+  ST.accounts.forEach((a,i)=>html+=`<tr><td>${esc(a.name)}</td><td><span class="tag">${ACC_TYPE_NAME[accType(a)]||'банк'}</span></td><td class="num">${fmt(a.opening)}</td><td class="num">${fmt(accountBalance(a))}</td>
+    <td><div class="ctrls" style="opacity:1;justify-content:flex-start;gap:4px;flex-wrap:nowrap;white-space:nowrap"><button class="icon" ${i===0?'disabled':''} onclick="accMove(${i},-1)" title="Выше">↑</button><button class="icon" ${i===ST.accounts.length-1?'disabled':''} onclick="accMove(${i},1)" title="Ниже">↓</button><button class="icon" onclick="accModal(${i})">✎</button><button class="icon" onclick="accDel(${i})">✕</button></div></td></tr>`);
   html+=`</tbody></table></div></div></div>`;
   return html;
 }
@@ -1761,10 +1847,13 @@ function rowSource(scope,id){ const r=structOf(scope).find(x=>x.id===id); if(!r)
 function accModal(i){ const ed=(i!=null)?ST.accounts[i]:null; const t=ed?accType(ed):'bank';
   openModal(ed?'Изменить счёт':'Новый счёт',`
     <label class="fld">Название<input id="ac-name" value="${ed?esc(ed.name):''}" placeholder="Сбер / Наличные / Точка"></label>
-    <label class="fld">Тип<select id="ac-type"><option value="bank" ${t==='bank'?'selected':''}>Банковский счёт</option><option value="cash" ${t==='cash'?'selected':''}>Наличные (касса)</option></select></label>
-    <label class="fld">Остаток на начало года, ₽<input id="ac-open" type="number" value="${ed?ed.opening:0}"></label>`,
+    <label class="fld">Тип<select id="ac-type"><option value="bank" ${t==='bank'?'selected':''}>Банковский счёт</option><option value="cash" ${t==='cash'?'selected':''}>Наличные (касса точек)</option><option value="card" ${t==='card'?'selected':''}>Карта</option></select></label>
+    <label class="fld">Остаток на начало ${startMonthGen()} ${YEAR}, ₽<input id="ac-open" type="number" step="0.01" value="${ed?ed.opening:0}"></label>
+    <p class="hint">Деньги на счёте на утро первого дня месяца, с которого ведётся учёт. Меняется в «Начало учёта» выше.</p>`,
     ()=>{ const name=val('ac-name').trim(); const opening=Number(val('ac-open'))||0; const type=val('ac-type'); if(!name)return;
-      if(ed){ const old=ed.name; ed.name=name; ed.opening=opening; ed.type=type; if(old!==name)ST.operations.forEach(o=>{if(o.account===old)o.account=name;}); }
+      if(ed){ const old=ed.name; ed.name=name; ed.opening=opening; ed.type=type;
+        if(old!==name){ ST.operations.forEach(o=>{ if(o.account===old)o.account=name; if(o.account2===old)o.account2=name; });
+          Object.keys(ST.accMap||{}).forEach(k=>{ if(ST.accMap[k]===old)ST.accMap[k]=name; }); } }
       else ST.accounts.push({id:uid(),name,opening,type}); save(); render(); });
 }
 function setStartMonth(v){ const i=Math.max(0,Math.min(11,Number(v)||0));

package/package.json

@@ -1,6 +1,6 @@
 {
   "name": "buhanka-finance-app",
-  "version": "1.3.0",
+  "version": "1.5.0",
   "description": "Buhanka bakery finance dashboard — single-file web app",
   "license": "MIT",
   "files": [