@danhachuel/thunderbolt 0.7.33 → 0.7.35
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- package/hermes_ui/storage.py +81 -0
- package/package.json +1 -1
- package/seed/blueprints/thumbnails/FINANCE AUSTRALIA.md +546 -0
- package/seed/blueprints/thumbnails/FINANCE BRAZIL.md +868 -0
- package/seed/blueprints/thumbnails/FINANCE CANADA.md +529 -0
- package/seed/blueprints/thumbnails/FINANCE FRANCE.md +615 -0
- package/seed/blueprints/thumbnails/FINANCE GERMANY.md +571 -0
- package/seed/blueprints/thumbnails/FINANCE IRELAND.md +1122 -0
- package/seed/blueprints/thumbnails/FINANCE ISRAEL.md +1072 -0
- package/seed/blueprints/thumbnails/FINANCE ITALY.md +733 -0
- package/seed/blueprints/thumbnails/FINANCE JAPAN.md +1612 -0
- package/seed/blueprints/thumbnails/FINANCE MEXICO.md +854 -0
- package/seed/blueprints/thumbnails/FINANCE POLONY.md +1604 -0
- package/seed/blueprints/thumbnails/FINANCE SOUTH AFRICA.md +944 -0
- package/seed/blueprints/thumbnails/FINANCE SOUTH COREA.md +947 -0
- package/seed/blueprints/thumbnails/FINANCE SPAIN.md +680 -0
- package/seed/blueprints/thumbnails/FINANCE UK.md +521 -0
package/hermes_ui/storage.py
CHANGED
|
@@ -378,6 +378,10 @@ def seed_blueprints() -> None:
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378
378
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shutil.copy2(source, target)
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379
379
|
thumbnail_destination = BLUEPRINTS / "thumbnails"
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380
380
|
thumbnail_destination.mkdir(parents=True, exist_ok=True)
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|
381
|
+
legacy_thumbnail = thumbnail_destination / "FINANCE_Thumbnail_Blueprint.md"
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382
|
+
current_thumbnail = thumbnail_destination / "FINANCE USA_Thumbnail_Blueprint.md"
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|
383
|
+
if legacy_thumbnail.is_file() and not current_thumbnail.exists():
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|
384
|
+
legacy_thumbnail.replace(current_thumbnail)
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381
385
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for source in sorted(SEED_THUMBNAIL_BLUEPRINTS.glob("*.md")):
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382
386
|
target = thumbnail_destination / source.name
|
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383
387
|
if not target.exists():
|
|
@@ -397,6 +401,82 @@ def seed_blueprints() -> None:
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397
401
|
shutil.copy2(pair_source, pair_target)
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398
402
|
|
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399
403
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404
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+
def _rename_pending_finance_thumbnail_references(value: Any) -> tuple[Any, bool]:
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405
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+
"""Rename the legacy finance thumbnail only in unfinished work items."""
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406
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+
legacy = "FINANCE_Thumbnail_Blueprint"
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407
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+
current = "FINANCE USA_Thumbnail_Blueprint"
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408
|
+
changed = False
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409
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+
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410
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+
def replace(item: Any) -> Any:
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411
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+
nonlocal changed
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412
|
+
if isinstance(item, str):
|
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413
|
+
if item == legacy:
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414
|
+
changed = True
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415
|
+
return current
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416
|
+
return item
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417
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+
if isinstance(item, list):
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418
|
+
return [replace(entry) for entry in item]
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419
|
+
if isinstance(item, dict):
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420
|
+
return {key: replace(entry) for key, entry in item.items()}
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421
|
+
return item
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422
|
+
|
|
423
|
+
return replace(value), changed
|
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424
|
+
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425
|
+
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|
426
|
+
def migrate_finance_thumbnail_blueprint() -> None:
|
|
427
|
+
"""Move pending automation/video records to the renamed finance thumbnail."""
|
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428
|
+
def load_state(name: str, default: Any) -> Any:
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429
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+
path = STATE / name
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430
|
+
try:
|
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431
|
+
return _load_json_unlocked(path)
|
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432
|
+
except (OSError, json.JSONDecodeError):
|
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433
|
+
return default
|
|
434
|
+
|
|
435
|
+
def save_state(name: str, value: Any) -> None:
|
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436
|
+
_atomic_write_unlocked(STATE / name, value)
|
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437
|
+
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438
|
+
channels = load_state("channels.json", [])
|
|
439
|
+
if isinstance(channels, list):
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|
440
|
+
updated_channels, channels_changed = _rename_pending_finance_thumbnail_references(channels)
|
|
441
|
+
if channels_changed:
|
|
442
|
+
save_state("channels.json", updated_channels)
|
|
443
|
+
|
|
444
|
+
tasks = load_state("tasks.json", [])
|
|
445
|
+
if isinstance(tasks, list):
|
|
446
|
+
pending_tasks = []
|
|
447
|
+
tasks_changed = False
|
|
448
|
+
for task in tasks:
|
|
449
|
+
if not isinstance(task, dict) or bool(task.get("video_ready")) or str(task.get("state") or "").casefold() == "done":
|
|
450
|
+
pending_tasks.append(task)
|
|
451
|
+
continue
|
|
452
|
+
updated_task, changed = _rename_pending_finance_thumbnail_references(task)
|
|
453
|
+
pending_tasks.append(updated_task)
|
|
454
|
+
tasks_changed = tasks_changed or changed
|
|
455
|
+
if tasks_changed:
|
|
456
|
+
save_state("tasks.json", pending_tasks)
|
|
457
|
+
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|
458
|
+
batches = load_state("batches.json", [])
|
|
459
|
+
if isinstance(batches, list):
|
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460
|
+
pending_batches = []
|
|
461
|
+
batches_changed = False
|
|
462
|
+
for batch in batches:
|
|
463
|
+
status = str(batch.get("status") or batch.get("state") or "").casefold() if isinstance(batch, dict) else ""
|
|
464
|
+
if status in {"done", "completed", "published", "cancelled", "canceled"}:
|
|
465
|
+
pending_batches.append(batch)
|
|
466
|
+
continue
|
|
467
|
+
updated_batch, changed = _rename_pending_finance_thumbnail_references(batch)
|
|
468
|
+
pending_batches.append(updated_batch)
|
|
469
|
+
batches_changed = batches_changed or changed
|
|
470
|
+
if batches_changed:
|
|
471
|
+
save_state("batches.json", pending_batches)
|
|
472
|
+
|
|
473
|
+
queues = load_state("queues.json", {})
|
|
474
|
+
if isinstance(queues, dict):
|
|
475
|
+
updated_queues, queues_changed = _rename_pending_finance_thumbnail_references(queues)
|
|
476
|
+
if queues_changed:
|
|
477
|
+
save_state("queues.json", updated_queues)
|
|
478
|
+
|
|
479
|
+
|
|
400
480
|
def seed_prompt_masters() -> None:
|
|
401
481
|
"""Copy packaged TikTok Prompt Masters without overwriting user files."""
|
|
402
482
|
if not SEED_TIKTOK_PROMPT_MASTERS.exists():
|
|
@@ -444,6 +524,7 @@ def ensure_storage() -> None:
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|
|
444
524
|
target = STATE / filename
|
|
445
525
|
if not target.exists():
|
|
446
526
|
atomic_write(target, default)
|
|
527
|
+
migrate_finance_thumbnail_blueprint()
|
|
447
528
|
|
|
448
529
|
|
|
449
530
|
_LOCK_TIMEOUT_SECONDS = 30.0
|
package/package.json
CHANGED
|
@@ -0,0 +1,546 @@
|
|
|
1
|
+
# BLUEPRINT DE CONTEÚDO FORENSE — CANAL DE FINANÇAS PESSOAIS E INVESTIMENTO IMOBILIÁRIO (AUSTRÁLIA)
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2
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+
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3
|
+
## METADADOS
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4
|
+
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5
|
+
- **Tipo de Tarefa:** Extração forense de blueprint de conteúdo
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6
|
+
- **Contagem de Amostras:** 7
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7
|
+
- **Domínio Dominante Inferido:** Ensaios longos em vídeo sobre finanças pessoais, psicologia do dinheiro e investimento imobiliário no contexto australiano
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8
|
+
- **Promessa Central do Sistema:** Tornar temas financeiros abstratos urgentes, pessoais, moralmente carregados e imediatamente acionáveis, traduzindo a macroeconomia australiana em consequências de vida de alto risco.
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9
|
+
- **Motor Primário de Conteúdo:** Ensaio de alerta baseado em história/metáfora que reenquadra uma ideia financeira familiar como mal compreendida, estruturalmente manipulada, psicologicamente perigosa e ainda navegável se o espectador adotar a estrutura do criador.
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|
10
|
+
- **Requisito de Comprimento de Caracteres:** ESTRITAMENTE 7.000–9.000 caracteres
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11
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+
- **Regra de Comprimento de Caracteres:** O ROTEIRO COMPLETO final não pode ter menos de 7.000 caracteres nem mais de 9.000 caracteres.
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12
|
+
- **Faixa Estrita de Caracteres:** [7000, 9000]
|
|
13
|
+
- **Conformidade de Comprimento Obrigatória:** true
|
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14
|
+
|
|
15
|
+
---
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|
16
|
+
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|
17
|
+
## INFERÊNCIA DE PÚBLICO
|
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18
|
+
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19
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+
- **Nível de Conhecimento:** Investidor de varejo aspiracional intermediário / trabalhador do conhecimento financeiramente ansioso, familiarizado com superannuation, negative gearing, offset accounts e hipotecas, mas inseguro sobre o panorama geral.
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20
|
+
- **Estado Psicológico:** Cético, economicamente inquieto, quer clareza e vantagem, sente que o conselho mainstream (bancos, media, spruikers, conselhos simplificados) é incompleto ou tarde demais.
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21
|
+
- **Identidade Aspiracional:** Pensador calmo, informado, anti-hype, nível sistémico, que vê armadilhas antes da multidão — alguém que entende o jogo australiano para além do "compra uma casa e mete tudo no super".
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22
|
+
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23
|
+
---
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24
|
+
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25
|
+
## PERSONA DO CANAL
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26
|
+
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27
|
+
- **Papel:** Tradutor de mecânicas financeiras ocultas do sistema australiano
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28
|
+
- **Voz:** Calmo mas severo, analítico mas conversacional, anti-guru mas ainda autoritário
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29
|
+
- **Base de Autoridade:**
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30
|
+
- Afirma experiência pessoal de investimento na Austrália
|
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31
|
+
- Refere longo tempo de estudo e documentos obscuros (regulamentos da ATO, relatórios do RBA, atas da APRA, dados do ABS, orçamentos federais, relatórios da Productivity Commission, Royal Commission)
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32
|
+
- Usa analogias históricas australianas e globais
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33
|
+
- Enquadra conselhos como mecânicos e não motivacionais
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34
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+
- Sinaliza distância de esquemas, cursos e hype
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35
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+
- Menciona experiência com ATO, RBA, APRA, ASIC, superannuation, negative gearing e o mercado hipotecário australiano
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36
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+
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37
|
+
---
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38
|
+
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39
|
+
## SISTEMA TRANSVERSAL DE AMOSTRAS
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40
|
+
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41
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+
### Padrão Dominante
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42
|
+
Cada vídeo abre com uma anedota marcante ou evento histórico, converte-o num paralelo atual, expõe uma armadilha estrutural oculta, escala consequências do nível da carteira para o nível de vida, e resolve com um protocolo prático e uma mudança de visão de mundo.
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43
|
+
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44
|
+
### O que se Repete entre Amostras
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45
|
+
- Título promete revelação mais correção de uma crença falsa.
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46
|
+
- Abertura fria usa história vívida, pessoa ou conjunto de datas antes da tese.
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47
|
+
- Pivô imediato: "isto está a acontecer novamente / agora / consigo."
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|
48
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+
- Apresentador posiciona-se como investigador obsessivo, não entertainer.
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49
|
+
- Espectador é informado de que o conselho mainstream é direcionalmente verdadeiro mas perigosamente incompleto.
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|
50
|
+
- Conceitos são reduzidos a uma metáfora central transportada ao longo do roteiro.
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|
51
|
+
- Contraste repetido entre matemática de folha de cálculo e psicologia humana.
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52
|
+
- Uso frequente de personagens nomeados ou mini-estudos de caso para concretizar abstrações.
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|
53
|
+
- Passos de ação aparecem após medo/diagnóstico, nunca antes.
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54
|
+
- Finais comprimem a mensagem em 3 conclusões ou uma doutrina concisa.
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55
|
+
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|
56
|
+
### O que é Intencionalmente Evitado
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57
|
+
- Nenhuma exposição seca de manual sem enquadramento emocional.
|
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58
|
+
- Nenhum tom puramente otimista de construção de riqueza.
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59
|
+
- Nenhum jargão deixado sem tradução por muito tempo.
|
|
60
|
+
- Nenhuma certeza absoluta; usa seriedade probabilística.
|
|
61
|
+
- Nenhum CTA puramente técnico; CTAs são incorporados como ferramentas práticas, não vendas agressivas.
|
|
62
|
+
- Nenhuma energia de "finance bro" celebratório, nenhum sinal de luxo, nenhuma postura alfa machista.
|
|
63
|
+
- Nenhuma referência a instituições ou produtos exclusivamente americanos (401k, Roth IRA, Social Security, Fannie Mae) sem tradução para equivalentes australianos.
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64
|
+
|
|
65
|
+
### Exceções Usadas Estrategicamente
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|
66
|
+
- Vídeo 4 é mais simples e direto; menos matizado que os outros porque visa urgência e conversão de iniciantes.
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|
67
|
+
- Vídeo 6 inclina-se mais para o especulativo/conspiratório, mas protege credibilidade com repetidos avisos sobre falta de prova.
|
|
68
|
+
- Vídeo 7 é mais construtivo e motivacional, mas ainda enquadrado através de dor, percepção errada e falha psicológica.
|
|
69
|
+
- Vídeo 8 (novo) foca exclusivamente no mercado imobiliário australiano e nas armadilhas do negative gearing e da alavancagem pós-2022.
|
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70
|
+
|
|
71
|
+
---
|
|
72
|
+
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|
73
|
+
## ANÁLISE DE TÍTULOS
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74
|
+
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|
75
|
+
### Mecânica de Títulos
|
|
76
|
+
|
|
77
|
+
- **Estrutura:** Afirmação de choque + tópico + verdade oculta/correção implícita
|
|
78
|
+
- **Formas Comuns:**
|
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79
|
+
- "X Explicado"
|
|
80
|
+
- "Se Queres X, Isto É o Que Fazer"
|
|
81
|
+
- "O Que Vem Aí É Pior Que X"
|
|
82
|
+
- "Eles Estão Prestes a X o Teu Y"
|
|
83
|
+
- "Grupo/Instituição Está em Grandes Apuros"
|
|
84
|
+
- "A Matemática Que Vai Explodir a Tua Mente"
|
|
85
|
+
- "Porque É Que o Teu Super Não Te Vai Salvar"
|
|
86
|
+
- "O Que Ninguém Te Diz Sobre Negative Gearing"
|
|
87
|
+
- "A ATO Está a Fazer Isto Com o Teu Dinheiro"
|
|
88
|
+
- "A Austrália Está a Fazer Isto Com o Teu Imobiliário"
|
|
89
|
+
- "O Teu Offset Account É Uma Armadilha?"
|
|
90
|
+
|
|
91
|
+
- **Drivers de Clique:**
|
|
92
|
+
- Escalação de ameaça ("pior que uma recessão")
|
|
93
|
+
- Relevância de identidade ("o teu dinheiro", "tu queres investir")
|
|
94
|
+
- Mecanismo proibido ("brecha", "armadilha", "reset")
|
|
95
|
+
- Certeza comprimida ("isto é o que fazer")
|
|
96
|
+
- Reversão de crença comum ("rendimento passivo não é passivo")
|
|
97
|
+
- Especificidade australiana ("o teu super", "a tua hipoteca", "a ATO", "negative gearing")
|
|
98
|
+
|
|
99
|
+
- **Assinatura de Tom:** Alto risco, corretivo, anti-ingénuo, não lúdico.
|
|
100
|
+
|
|
101
|
+
- **Uso de Números:** Anos, percentagens, contagens e valores em dólares australianos aumentam a seriedade percebida e legitimidade intelectual.
|
|
102
|
+
|
|
103
|
+
- **Psicologia do Título:** O espectador clica porque o título sugere que está inconscientemente exposto a um risco sistémico que outros estão a ignorar — e que o sistema australiano tem vulnerabilidades específicas que ninguém está a discutir.
|
|
104
|
+
|
|
105
|
+
### Inimigos e Aliados Implícitos
|
|
106
|
+
|
|
107
|
+
- **Inimigo Implícito:**
|
|
108
|
+
- Indústria financeira australiana
|
|
109
|
+
- Incentivos perversos (comissões, vendas casadas, produtos complexos)
|
|
110
|
+
- Conselho mainstream simplificado (incluindo alguns "gurus" de redes sociais e spruikers imobiliários)
|
|
111
|
+
- Instituições políticas (ATO, Treasury, RBA, APRA)
|
|
112
|
+
- A própria psicologia indisciplinada do espectador
|
|
113
|
+
- Cultura de propriedade e dívida da Austrália
|
|
114
|
+
- Negative gearing mal compreendido
|
|
115
|
+
- Superannuation tratado como caixa negra
|
|
116
|
+
|
|
117
|
+
- **Aliado Implícito:**
|
|
118
|
+
- O narrador
|
|
119
|
+
- Verdade histórica
|
|
120
|
+
- Matemática
|
|
121
|
+
- O espectador preparado e disciplinado
|
|
122
|
+
- Reguladores quando funcionam (ASIC, APRA, ATO)
|
|
123
|
+
- Transparência fiscal e contabilística
|
|
124
|
+
|
|
125
|
+
---
|
|
126
|
+
|
|
127
|
+
## ARQUITETURA DE ROTEIRO
|
|
128
|
+
|
|
129
|
+
### Fluxo Macro
|
|
130
|
+
|
|
131
|
+
1. **Abertura de interrupção de padrão:** Anedota bizarra, colapso histórico ou cenário chocante — de preferência com relevância australiana (ex.: crise bancária de 1890s, recessão de 1991, GFC 2008, Royal Commission, COVID, subida de juros 2022, crise de acessibilidade à habitação).
|
|
132
|
+
2. **Ligação rápida ao presente:** "o mesmo padrão está a acontecer agora."
|
|
133
|
+
3. **Enquadramento do apresentador:** porque é que ele está qualificado / porque isto não é hype.
|
|
134
|
+
4. **Pilha de promessas:** lista explícita do que o espectador vai entender até ao fim.
|
|
135
|
+
5. **CTA de ferramenta cedo:** calculadora gratuita/relatório enquadrado como utilidade corretiva.
|
|
136
|
+
6. **Metáfora central introduzida e sustentada.**
|
|
137
|
+
7. **Explicação conceptual com linguagem simples e aritmética.**
|
|
138
|
+
8. **Precedente histórico ou prova analógica.**
|
|
139
|
+
9. **Complicação psicológica:** porque é que os humanos falham mesmo quando a matemática funciona.
|
|
140
|
+
10. **Exemplos concretos/estudos de caso com pessoas nomeadas e números específicos.**
|
|
141
|
+
11. **Protocolo de ação / regras / alocação / checklist.**
|
|
142
|
+
12. **Conclusão ao nível da identidade:** liberdade vem de mentalidade/sistema, não de meros retornos.
|
|
143
|
+
13. **Compressão final em conclusões + CTA interno suave para outro vídeo/subscribe.**
|
|
144
|
+
|
|
145
|
+
### Padrão de Abertura
|
|
146
|
+
|
|
147
|
+
- **Método:** Começar com uma anedota altamente específica antes da tese, para que o espectador seja mentalmente fisgado pela narrativa, não pelo argumento.
|
|
148
|
+
- **Porque Funciona:** O espectador pergunta inconscientemente "porque me estás a contar isto?" e o roteiro responde conectando a anedota ao seu dinheiro/vida.
|
|
149
|
+
- **Variantes de Abertura:**
|
|
150
|
+
- Escândalo/colapso histórico australiano (ex.: Storm Financial, Westpoint, Royal Commission, colapso de bancos secundários)
|
|
151
|
+
- Montagem rápida de três casos
|
|
152
|
+
- Linha temporal macro com datas (ex.: 1970s inflação, 1980s desregulamentação, 1991 recessão, 2008 GFC, 2020 pandemia, 2022 subida de juros)
|
|
153
|
+
- Cenário de pessoa comum com falha oculta
|
|
154
|
+
- Dados do ABS ou RBA usados como choque
|
|
155
|
+
|
|
156
|
+
### Modelo de Ritmo
|
|
157
|
+
|
|
158
|
+
- **Ritmo:** Denso mas segmentado. Frases curtas a médias dominam, quebradas por longas corridas explicativas depois de os ganchos assentarem.
|
|
159
|
+
- **Padrão de Aceleração:** Gancho → explicação → novo perigo → mecanismo mais profundo → libertação prática.
|
|
160
|
+
- **Dispositivos de Retenção:**
|
|
161
|
+
- Promessas futuras ("aqui está o que vamos fazer hoje")
|
|
162
|
+
- Escalações a meio do roteiro ("fica pior")
|
|
163
|
+
- Reviravoltas contraintuitivas ("a matemática funciona, a psicologia humana não")
|
|
164
|
+
- Reenquadramento repetido
|
|
165
|
+
- Alternância entre macro e exemplos pessoais
|
|
166
|
+
- Referências a instituições australianas familiares (RBA, ATO, APRA, ASIC, ABS)
|
|
167
|
+
|
|
168
|
+
### Timing de Libertação de Informação
|
|
169
|
+
|
|
170
|
+
- **Carregado à Frente:**
|
|
171
|
+
- Perigo
|
|
172
|
+
- Reconhecimento de padrão
|
|
173
|
+
- O que o espectador vai aprender
|
|
174
|
+
|
|
175
|
+
- **Carregado a Meio:**
|
|
176
|
+
- Mecanismo subjacente
|
|
177
|
+
- Paralelos históricos australianos e globais
|
|
178
|
+
- Exemplos e equações
|
|
179
|
+
|
|
180
|
+
- **Carregado Atrás:**
|
|
181
|
+
- Protocolo
|
|
182
|
+
- Mudança de identidade
|
|
183
|
+
- Conclusões resumidas
|
|
184
|
+
|
|
185
|
+
---
|
|
186
|
+
|
|
187
|
+
## MECÂNICA DE ESCRITA MICRO
|
|
188
|
+
|
|
189
|
+
### Design de Frases
|
|
190
|
+
|
|
191
|
+
- **Formas Dominantes:**
|
|
192
|
+
- Frase declarativa curta de choque.
|
|
193
|
+
- Sequência pergunta-resposta.
|
|
194
|
+
- Frase de analogia seguida de frase de tradução.
|
|
195
|
+
- Afirmação → ressalva imediata → reafirmação mais forte.
|
|
196
|
+
- Frase numérica → frase de interpretação emocional.
|
|
197
|
+
|
|
198
|
+
- **Sensação:** Urgência controlada. A prosa soa a pensamento falado, mas é tightmente engenheirada.
|
|
199
|
+
|
|
200
|
+
- **Truque de Cadência:** Usa punch lines curtas após passagens densas de dados para reiniciar a atenção.
|
|
201
|
+
|
|
202
|
+
### Escolha de Palavras
|
|
203
|
+
|
|
204
|
+
- **Léxico Preferido:**
|
|
205
|
+
- armadilha
|
|
206
|
+
- mecanismo
|
|
207
|
+
- sistema
|
|
208
|
+
- matemática
|
|
209
|
+
- psicologia
|
|
210
|
+
- liberdade
|
|
211
|
+
- opcionalidade
|
|
212
|
+
- estrutura
|
|
213
|
+
- concentração
|
|
214
|
+
- fluxo de caixa
|
|
215
|
+
- risco de sequência
|
|
216
|
+
- o jogo
|
|
217
|
+
- o que ninguém fala
|
|
218
|
+
- silenciosamente
|
|
219
|
+
- na verdade
|
|
220
|
+
- aqui está a questão
|
|
221
|
+
- ATO
|
|
222
|
+
- RBA
|
|
223
|
+
- APRA
|
|
224
|
+
- ASIC
|
|
225
|
+
- superannuation
|
|
226
|
+
- SMSF
|
|
227
|
+
- negative gearing
|
|
228
|
+
- offset account
|
|
229
|
+
- redraw
|
|
230
|
+
- LMI
|
|
231
|
+
- CGT
|
|
232
|
+
- franking credits
|
|
233
|
+
- dividend imputation
|
|
234
|
+
- stamp duty
|
|
235
|
+
- land tax
|
|
236
|
+
- principal place of residence
|
|
237
|
+
- First Home Super Saver
|
|
238
|
+
- Home Guarantee Scheme
|
|
239
|
+
- serviceability buffer
|
|
240
|
+
- fixed-rate cliff
|
|
241
|
+
- interest-only
|
|
242
|
+
- trust structures
|
|
243
|
+
- bucket company
|
|
244
|
+
|
|
245
|
+
- **Comportamento Linguístico:** Termos financeiros abstratos são quase sempre emparelhados com verbos ou objetos tangíveis: gansos, banheira, bola de neve, vigas, banco, arrendamento, casa, tijolo, andaime, alicerce, mina, porto.
|
|
246
|
+
|
|
247
|
+
- **Palavras de Credibilidade:** datas específicas, firmas nomeadas, percentagens exatas, nomes históricos australianos, valores concretos em dólares australianos.
|
|
248
|
+
|
|
249
|
+
### Dispositivos Retóricos
|
|
250
|
+
|
|
251
|
+
- **Mais Comuns:**
|
|
252
|
+
- Metáfora estendida
|
|
253
|
+
- Repetição estratégica
|
|
254
|
+
- Pares de contraste
|
|
255
|
+
- Diálogo simulado
|
|
256
|
+
- Crença falsa → verdade corrigida
|
|
257
|
+
- Exemplos empilhados
|
|
258
|
+
- Cenário hipotético em escalada
|
|
259
|
+
|
|
260
|
+
- **Estrutura de Contraste:**
|
|
261
|
+
- Fantasia vs realidade
|
|
262
|
+
- Receita bruta vs rendimento líquido
|
|
263
|
+
- Retorno médio vs sequência de retornos
|
|
264
|
+
- Parecer rico vs ser rico
|
|
265
|
+
- Recessão vs transição monetária
|
|
266
|
+
- Reformar-se de vs reformar-se para
|
|
267
|
+
- Super vs propriedade
|
|
268
|
+
- Negative gearing vs cash flow positivo
|
|
269
|
+
- Sydney vs Perth
|
|
270
|
+
- Casa própria vs investimento
|
|
271
|
+
- Offset vs redraw
|
|
272
|
+
- Trust vs nome pessoal
|
|
273
|
+
|
|
274
|
+
### Camadas de Tom
|
|
275
|
+
|
|
276
|
+
- **Tom de Superfície:** Explicador prestável
|
|
277
|
+
- **Subcapa:** Alarme leve, ceticismo anti-ingénuo
|
|
278
|
+
- **Registo Emocional Mais Profundo:** Traição por instituições, alívio através da compreensão, dignidade através de realismo disciplinado
|
|
279
|
+
|
|
280
|
+
---
|
|
281
|
+
|
|
282
|
+
## MECANISMOS PSICOLÓGICOS E PERSUASIVOS
|
|
283
|
+
|
|
284
|
+
### Psicologia Central
|
|
285
|
+
|
|
286
|
+
- Usa medo, mas não medo aleatório; o medo está ligado ao mecanismo, fazendo-o parecer inteligente e não sensacionalista.
|
|
287
|
+
- Cria alívio convertendo ansiedade vaga em estrutura compreensível.
|
|
288
|
+
- Faz o espectador sentir-se mais inteligente que a maioria passiva se continuar a ver.
|
|
289
|
+
- Usa avisos anti-hype para aumentar confiança antes de fazer afirmações fortes.
|
|
290
|
+
- Enquadra ação como autodefesa, não ganância.
|
|
291
|
+
- Aproveita o conhecimento específico do sistema australiano (super, negative gearing, offset, ATO, RBA) para criar sensação de insider knowledge.
|
|
292
|
+
|
|
293
|
+
### Sequência Emocional
|
|
294
|
+
|
|
295
|
+
1. Confusão
|
|
296
|
+
2. Reconhecimento
|
|
297
|
+
3. Alarme
|
|
298
|
+
4. Clareza
|
|
299
|
+
5. Agência
|
|
300
|
+
6. Reforço de identidade
|
|
301
|
+
|
|
302
|
+
### Engenharia de Credibilidade
|
|
303
|
+
|
|
304
|
+
- **Métodos:**
|
|
305
|
+
- Refere instituições pelo nome (RBA, ATO, APRA, ASIC, ABS, Productivity Commission)
|
|
306
|
+
- Admite incerteza seletivamente
|
|
307
|
+
- Diz "isto não é sobre motivação"
|
|
308
|
+
- Usa declarações de skin-in-the-game pessoal
|
|
309
|
+
- Aponta incentivos perversos em vez de vilões de cartoon
|
|
310
|
+
- Traduz documentos/regulamentos para inglês simples (ex.: regras de super, negative gearing, CGT, serviceability buffer, franking credits)
|
|
311
|
+
- Cita dados do ABS, relatórios do RBA, orçamentos federais, relatórios da Royal Commission
|
|
312
|
+
|
|
313
|
+
- **Efeito:** O narrador soa como um insider sóbrio a descodificar a realidade para outsiders.
|
|
314
|
+
|
|
315
|
+
### Psicologia de Retenção
|
|
316
|
+
|
|
317
|
+
- **Ciclos de Curiosidade:**
|
|
318
|
+
- Qual é o padrão oculto?
|
|
319
|
+
- Porque é que a estratégia óbvia não funciona?
|
|
320
|
+
- Quem está realmente a ganhar?
|
|
321
|
+
- O que acontece quando o sistema quebra?
|
|
322
|
+
- O que devo fazer em vez disso?
|
|
323
|
+
|
|
324
|
+
- **Criação de Tensão:** A tensão é construída mostrando ao espectador que está exposto a um risco que anteriormente pensava ser segurança.
|
|
325
|
+
|
|
326
|
+
- **Timing de Alívio:** O alívio chega apenas depois de o sistema estar totalmente diagnosticado, o que aumenta o valor percebido da solução.
|
|
327
|
+
|
|
328
|
+
---
|
|
329
|
+
|
|
330
|
+
## VISÃO DE MUNDO EMBUTIDA NOS ROTEIROS
|
|
331
|
+
|
|
332
|
+
### Crenças
|
|
333
|
+
|
|
334
|
+
- A maior parte da dor financeira vem de incentivos e psicologia, não apenas de falta de informação.
|
|
335
|
+
- As instituições otimizam para a preservação do sistema, não para o teu bem-estar.
|
|
336
|
+
- O conselho convencional é frequentemente meio-verdadeiro e perigoso quando descontextualizado.
|
|
337
|
+
- Liberdade é mais sobre flexibilidade, margem e suficiência do que sobre maximizar retornos.
|
|
338
|
+
- A pessoa comum disciplinada pode superar a multidão emocional.
|
|
339
|
+
- O sistema australiano tem vulnerabilidades específicas que a maioria dos conselhos mainstream ignora.
|
|
340
|
+
- Compreender a interação entre ATO, RBA, APRA e o mercado hipotecário é essencial para a segurança financeira na Austrália.
|
|
341
|
+
- Negative gearing não é uma estratégia automática; é uma ferramenta fiscal com riscos assimétricos.
|
|
342
|
+
|
|
343
|
+
### Enquadramento de Status
|
|
344
|
+
|
|
345
|
+
Status elevado está ligado a realismo calmo, gratificação adiada e compreensão estrutural, não a consumo ostensivo.
|
|
346
|
+
|
|
347
|
+
### Enquadramento de Medo
|
|
348
|
+
|
|
349
|
+
O verdadeiro perigo não é uma queda ou uma má escolha; é construir a tua vida sobre pressupostos falsos — especialmente sobre propriedade, superannuation e o que o governo fará a seguir.
|
|
350
|
+
|
|
351
|
+
### Promessa de Transformação
|
|
352
|
+
|
|
353
|
+
Mover-se de participante reativo para alocador consciente do sistema que não pode ser facilmente apanhado — alguém que entende as regras do jogo australiano melhor que o australiano médio.
|
|
354
|
+
|
|
355
|
+
---
|
|
356
|
+
|
|
357
|
+
## LÓGICA DE REPLICAÇÃO
|
|
358
|
+
|
|
359
|
+
### Fórmula de Conteúdo
|
|
360
|
+
|
|
361
|
+
1. **Passo 1:** Escolher um tópico financeiro com familiaridade mainstream e complexidade oculta (ex.: super, SMSF, negative gearing, offset, hipoteca, CGT, franking credits, imobiliário).
|
|
362
|
+
2. **Passo 2:** Encontrar uma analogia histórica australiana, anedota estranha ou mini-história afiada que espelhe a questão moderna.
|
|
363
|
+
3. **Passo 3:** Enquadrar o entendimento comum como incompleto ou perigosamente ingénuo.
|
|
364
|
+
4. **Passo 4:** Introduzir uma metáfora pegajosa que possa transportar a explicação completa.
|
|
365
|
+
5. **Passo 5:** Traduzir o mecanismo para aritmética simples com números concretos em dólares australianos.
|
|
366
|
+
6. **Passo 6:** Adicionar uma camada de falha humana: porque é que as pessoas ainda erram mesmo quando a matemática é conhecível.
|
|
367
|
+
7. **Passo 7:** Inserir um ou mais estudos de caso com nomes, idades, rendimentos, saldos, resultados.
|
|
368
|
+
8. **Passo 8:** Escalar da consequência da carteira para a consequência de estilo de vida, identidade ou sociedade.
|
|
369
|
+
9. **Passo 9:** Oferecer um protocolo/conjunto de regras que pareça prático, não mágico.
|
|
370
|
+
10. **Passo 10:** Terminar com compressão de visão de mundo e uma doutrina memorável concisa.
|
|
371
|
+
|
|
372
|
+
### Regras Estilísticas para Futuros Outputs
|
|
373
|
+
|
|
374
|
+
- Torna sempre o invisível visível.
|
|
375
|
+
- Nunca expliques um conceito sem uma imagem/objeto/metáfora.
|
|
376
|
+
- Usa números para ancorar confiança, não para sobrecarregar.
|
|
377
|
+
- Alterna sistemas macro e histórias individuais.
|
|
378
|
+
- Fala como se estivesses a corrigir um mal-entendido perigoso.
|
|
379
|
+
- Deixa ceticismo e humildade coexistirem: tese forte, incerteza seletiva.
|
|
380
|
+
- Evita soar como um trader; soa como um realista estratégico.
|
|
381
|
+
- Dá dignidade ao espectador através da compreensão, não do hype.
|
|
382
|
+
- Usa referências australianas específicas (ATO, RBA, APRA, ASIC, ABS, orçamento, super, negative gearing, franking credits, etc.).
|
|
383
|
+
- Evita americanismos financeiros (401k, Roth IRA, Social Security, 30-year fixed, FICO score, etc.) sem tradução.
|
|
384
|
+
|
|
385
|
+
### Regras de Geração de Títulos
|
|
386
|
+
|
|
387
|
+
- Centra perigo, reversão ou mecanismo oculto.
|
|
388
|
+
- Usa implicações diretas de segunda ordem: não apenas "recessão" mas "pior que uma recessão".
|
|
389
|
+
- Faz títulos parecerem proteção prática contra uma armadilha.
|
|
390
|
+
- Mantém a fraseologia direta, não astuta.
|
|
391
|
+
- Inclui especificidade australiana sempre que possível ("o teu super", "a tua hipoteca", "a ATO", "negative gearing").
|
|
392
|
+
|
|
393
|
+
### Regras de Geração de Ganchos
|
|
394
|
+
|
|
395
|
+
- Abre com uma história vívida ou conjunto de datas antes de introduzir o tópico.
|
|
396
|
+
- Revela a relevância atual nas primeiras 5-8 linhas.
|
|
397
|
+
- Promete um mecanismo mais profundo, não apenas explicação de superfície.
|
|
398
|
+
|
|
399
|
+
---
|
|
400
|
+
|
|
401
|
+
## CONTEXTO ESPECÍFICO DAS AMOSTRAS
|
|
402
|
+
|
|
403
|
+
- **Vídeo 1:** Blueprint para "fantasia de liberdade versus realidade mecânica." Forte em metáfora, opcionalidade, inflação de estilo de vida, psicologia da suficiência. Contexto australiano: super, imobiliário, hipotecas, custo de vida.
|
|
404
|
+
- **Vídeo 2:** Blueprint para "mania de concentração histórica repetida hoje." Forte em analogia estrutural, revisionismo anti-indexação, protocolo de carteira explícito. Contexto australiano: concentração em bancos, mineração, imobiliário, ASX, sobreconcentração em super.
|
|
405
|
+
- **Vídeo 3:** Blueprint para "mudança de regime macro." Forte em empilhamento de datas, referências institucionais, enquadramento de moeda/commodity, apostas existenciais. Contexto australiano: AUD, RBA, mineração, dívida, imigração, produtividade, China.
|
|
406
|
+
- **Vídeo 4:** Blueprint para "movimento político traduzido em consequências domésticas." Mais simples, mais direcionado a iniciantes, enquadramento mais direto de vilão/sistema. Contexto australiano: orçamento federal, alterações ao CGT, negative gearing, super, Home Guarantee Scheme, impostos estaduais.
|
|
407
|
+
- **Vídeo 5:** Blueprint para "falha sistémica geracional." Forte em metáfora (banco de três pernas), escala demográfica, simpatia misturada com acusação. Contexto australiano: super, pensão, saúde, habitação, dívida, boomers vs millennials.
|
|
408
|
+
- **Vídeo 6:** Blueprint para "mecanismo adjacente a conspiração explicado com precedente legal/financeiro." Forte em metáfora de espiral de dívida e proteção de credibilidade baseada em avisos. Contexto australiano: dívida nacional, QE, inflação, APRA, securitização hipotecária, RBA.
|
|
409
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+
- **Vídeo 7:** Blueprint para "composição lenta e aborrecida tornada emocionalmente convincente." Forte em psicologia motivacional sem se tornar fluff inspiracional. Contexto australiano: super, ETFs, dividendos franqueados, investimento regular, paciência.
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- **Vídeo 8 (NOVO):** Blueprint para "armadilha do negative gearing e do imobiliário australiano pós-2022." Forte em matemática fiscal, mudanças regulatórias, realidade do investidor, contraste entre promessa e realidade. Contexto: serviceability buffer, fixed-rate cliff, offset, interest-only, LMI, stamp duty, land tax, CGT, principal place of residence, trust structures, SMSF imobiliário.
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411
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413
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## INSTRUÇÕES DE GERAÇÃO PARA OUTRO MODELO
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### Objetivo
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Produzir roteiros financeiros de formato longo que pareçam exposições de sistemas ocultos da Austrália, em vez de conteúdo educacional genérico.
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+
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### Deve Incluir
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- Uma metáfora forte
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- Um paralelo histórico ou estrutural australiano
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- Uma crença falsa explícita a ser corrigida
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- Uma armadilha psicológica
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+
- Um protocolo prático
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+
- Uma conclusão ao nível da identidade
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+
- Referências a instituições australianas (ATO, RBA, APRA, ASIC, ABS)
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+
- Produtos financeiros australianos (super, SMSF, negative gearing, offset, CGT, franking credits, hipotecas, imobiliário)
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+
- Valores em dólares australianos
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+
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430
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### Deve Evitar
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- Otimismo genérico
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+
- Listas de superfície
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433
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+
- Ensino puramente técnico sem tensão
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- Postura de guru
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- Conselhos sem mecanismo
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+
- Americanismos financeiros não traduzidos
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+
- Referências a instituições exclusivamente americanas sem equivalente australiano
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438
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+
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+
### Condição de Sucesso
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440
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O roteiro final deve fazer o espectador sentir-se simultaneamente alarmado, intelectualmente satisfeito e mais no controlo — com uma compreensão mais profunda do sistema financeiro australiano.
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441
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+
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442
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### Requisito de Comprimento de Output
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443
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+
O ROTEIRO COMPLETO final deve estar estritamente entre 7.000 e 9.000 caracteres.
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444
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+
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445
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+
### Verificação de Comprimento de Output
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446
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+
Antes de enviar a resposta, verifica a contagem de caracteres do ROTEIRO COMPLETO. Se estiver abaixo de 7.000 ou acima de 9.000 caracteres, reescreve-o até que caia dentro do intervalo.
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+
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448
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+
### Condição de Falha Rígida
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449
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+
Qualquer ROTEIRO COMPLETO com menos de 7.000 caracteres ou mais de 9.000 caracteres é inválido e deve ser reescrito antes do output.
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450
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+
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451
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+
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452
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+
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453
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+
## NOTAS ADICIONAIS PARA ADAPTAÇÃO À AUSTRÁLIA
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454
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+
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### Terminologia Financeira Essencial
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+
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+
| EUA | Austrália |
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458
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+
|-----|-----------|
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459
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+
| 401(k) | Superannuation / SMSF |
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460
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+
| Roth IRA | Sem equivalente direto (super não é Roth) |
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461
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+
| Social Security | Age Pension |
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462
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+
| Federal Reserve | Reserve Bank of Australia (RBA) |
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463
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+
| SEC | ASIC |
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464
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+
| IRS | ATO |
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465
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+
| FDIC | Governo australiano / APRA |
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466
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+
| 30-year fixed mortgage | Hipoteca variável / fixa 1-5 anos |
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467
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+
| Property tax | Council rates / land tax |
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468
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+
| Mortgage interest deduction | Negative gearing (para investimento) |
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469
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+
| Fannie Mae / Freddie Mac | Sem equivalente direto |
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470
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+
| Checking account | Conta corrente |
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471
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+
| Savings account | Conta poupança |
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472
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+
| 529 plan | Sem equivalente direto |
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473
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+
| Coverdell ESA | Sem equivalente direto |
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474
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+
| Health Savings Account | Sem equivalente direto |
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475
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+
| 401(k) rollover | Transferência de super |
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476
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+
| Vesting | Período de preservação |
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477
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+
| ESPP | Employee Share Scheme |
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478
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+
| RSU | Restricted Stock Units (mesmo termo) |
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479
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+
| Capital gains tax | CGT |
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480
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+
| Estate tax | Sem imposto sobre herança federal, mas há CGT na morte |
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481
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+
| Stamp duty | Stamp duty (estadual) |
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482
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+
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483
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+
### Instituições e Conceitos-Chave da Austrália
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484
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+
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485
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+
- **RBA (Reserve Bank of Australia):** Banco central, define a taxa de juro.
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486
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+
- **ATO (Australian Taxation Office):** Autoridade tributária federal.
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487
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+
- **APRA (Australian Prudential Regulation Authority):** Regulador prudencial.
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488
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+
- **ASIC (Australian Securities and Investments Commission):** Regulador de mercados e serviços financeiros.
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489
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+
- **ABS (Australian Bureau of Statistics):** Estatísticas nacionais.
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490
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+
- **Productivity Commission:** Análise de políticas públicas.
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491
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+
- **Superannuation:** Sistema de reforma obrigatório.
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492
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+
- **SMSF (Self-Managed Super Fund):** Fundo de super autogerido.
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+
- **Negative Gearing:** Dedução de perdas de investimento contra rendimento.
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494
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+
- **Offset Account:** Conta ligada à hipoteca que reduz juros.
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+
- **Redraw:** Acesso a pagamentos extra na hipoteca.
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+
- **LMI (Lenders Mortgage Insurance):** Seguro hipotecário para depósitos baixos.
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+
- **CGT (Capital Gains Tax):** Imposto sobre mais-valias.
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498
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+
- **Franking Credits:** Créditos fiscais de dividendos australianos.
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499
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+
- **Dividend Imputation:** Sistema de imputação de dividendos.
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+
- **Stamp Duty:** Imposto estadual sobre transações imobiliárias.
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501
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+
- **Land Tax:** Imposto estadual sobre propriedade.
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502
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+
- **Principal Place of Residence Exemption:** Isenção de CGT na casa própria.
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503
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+
- **First Home Super Saver Scheme:** Poupança para primeira casa via super.
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504
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+
- **Home Guarantee Scheme:** Garantia governamental para compradores.
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505
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+
- **Serviceability Buffer:** Buffer de 3% nos testes de crédito.
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506
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+
- **Fixed-Rate Cliff:** Transição de taxas fixas baixas para variáveis altas.
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507
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+
- **Interest-Only Loans:** Empréstimos só com juros.
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+
- **Trust Structures:** Estruturas de trust para investimento.
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509
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+
- **Bucket Company:** Empresa beneficiária de trust.
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+
- **Division 293:** Imposto adicional sobre contribuições de altos rendimentos.
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511
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+
- **Concessional Contributions:** Contribuições com benefício fiscal.
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+
- **Non-Concessional Contributions:** Contribuições sem benefício fiscal.
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+
- **Preservation Age:** Idade mínima para aceder ao super.
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+
- **Minimum Drawdown:** Levantamento mínimo obrigatório na reforma.
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+
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+
### Eventos Históricos Relevantes
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+
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+
- **1890s:** Crise bancária australiana.
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+
- **1930s:** Grande Depressão.
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520
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+
- **1970s:** Inflação elevada, stagflation.
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521
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+
- **1980s:** Desregulamentação financeira, bolha imobiliária.
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522
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+
- **1991:** Recessão "que tivemos de ter".
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+
- **2008:** Crise Financeira Global.
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+
- **2017:** Crise de acessibilidade à habitação.
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+
- **2018:** Royal Commission into Banking.
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+
- **2019-2020:** Incêndios florestais, COVID-19.
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+
- **2022:** Subida agressiva das taxas de juro.
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+
- **2023-2024:** Crise de custo de vida, habitação, inflação persistente.
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+
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+
### Diferenças Culturais a Ter em Conta
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+
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+
- Atitude mais reservada em relação a dinheiro e riqueza.
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+
- Maior dependência do sistema público de saúde e serviços sociais.
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+
- Desconfiança do "finance bro" americano.
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+
- Preocupação com classe social e mobilidade.
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+
- Frustração com o mercado imobiliário e acessibilidade.
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+
- Sensibilidade ao custo de vida e energia.
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+
- Ceticismo em relação a políticos e promessas.
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+
- Valorização do humor seco e autodepreciativo.
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+
- Preferência por explicações diretas, sem hype.
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541
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+
- Ligação emocional à propriedade e à segurança habitacional.
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+
- Diferenças estaduais significativas (NSW, VIC, QLD, WA, SA, TAS).
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+
- Cultura de "tall poppy syndrome".
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+
- Identidade de "battler".
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+
- Obsessão com imobiliário e negative gearing.
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546
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+
- Compulsory super como parte da identidade financeira.
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